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推进打防管控各项措施!严打电信诈骗 夯实诚信根基


时间:2022-06-20  来源:  作者:  点击次数:


来源:人民日报

宣传各项防控措施,开展有针对性的宣传教育。

严打电信诈骗夯实诚信基础(金泰视线聚焦社会信用体系建设)

本报记者项子枫

电信诈骗犯罪严重侵害人民群众切身利益,严重侵蚀社会诚信基础,人民群众深恶痛绝。近年来,各地各部门坚决贯彻落实党中央决策部署,以前所未有的力度和措施深入推进防控工作。我国电信网络诈骗案件数量连续11个月同比下降,破案率同比上升,电信网络诈骗犯罪上升趋势得到有效遏制。

很多读者来信说,打击电信网络诈骗是一个复杂的社会治理问题,涉及金融、电信、互联网等多个行业。要在全面总结打击成功经验的基础上,落实相关措施,用好包括信用惩戒制度在内的各种政策手段,不断打击电信网络诈骗,不断巩固和深化打击成效。

电信网络诈骗侵蚀社会诚信根基,破坏社会运行的基本规则

诚信是社会关系发展的基础,健全的社会信用体系是良好商业环境的重要组成部分。电信诈骗的危害性不仅在于造成个人经济损失,还在于侵蚀社会诚信基础,严重损害社会稳定运行的基本规则和道德底线。

江苏苏州读者马玉兰有个朋友在外地上学。罪犯通过社交平台了解到这一情况后,伪造了她朋友的个人账号,主动联系马玉兰,称自己在外地买机票时出了问题,让她帮忙买,并向马玉兰提供了航班代理的联系方式和伪造的聊天记录。“看到这条信息后,我很担心朋友,疏于核实信息,赶紧把钱给了骗子。想了想,其实整个过程有很多明显的漏洞,但是因为基本信息都能对,加上作弊者不断催促,所以没有仔细考虑,放松了警惕。”马玉兰说,这次被骗的经历给她蒙上了心理阴影,很长一段时间都不敢相信别人,总是怀疑这是不是又一个骗局。

近年来,电信网络诈骗手法不断翻新,诈骗团伙紧跟社会热点,随时变换诈骗手法和用词,迷惑性强,人们容易上当受骗。

王元是山东省日照市的一名读者,他经常玩网络游戏。有一次,在玩游戏的过程中,突然弹出一个广告,显示王元中了大奖。奖品是一台笔记本电脑和一些这个游戏的稀有装备。“这个游戏确实设置了中奖环节,奖品都是我真正想要的。”王元不假思索地点击进入了一个网站。注册信息后,系统告诉王元,他需要支付800元的服务费才能领奖。“我犹豫了一下,但是那个网站和页面跟游戏官网很像,奖品也很诱人。我还是按照系统告诉我的方式给一个账户转了800块钱。”王元说,不久,他和朋友聊起这件事,朋友觉得不对劲,建议他去问官方客服,才发现自己被骗了。

一些诈骗分子盯上了急需融资的小微企业。他们打着“无抵押”、“免责函”、“无息低息”、“快速放款”等幌子,诱骗有贷款需求或做过贷款业务的受害人转账、提前缴税,或以检查其还贷能力、调整利率、降息、完善征信等为借口,实施诈骗。这种骗局严重破坏了市场的法治和诚信基础,干扰了正常的金融秩序,推高了“否”的认定门槛

前不久,广东东莞某企业负责人范接到一个陌生电话,询问是否有贷款需求。范因生意不景气急需资金周转,便表示愿意贷款。添加了对方的联系方式后,范按要求下载了一款贷款app,按照提示在APP上申请贷款。随后,对方以交会员费、解冻钱款、证明还款能力等为由要求转账。范通过手机银行转账4次,共计13.7万元,但对方仍称不符合贷款条件,不能放贷。范想放弃借款,向对方索要之前转账的资金。结果对方告诉他要等贷款批下来才能归还资金,然后就失联了,app也无法登录。

电信网络诈骗形成了一条潜在的黑色产业链,增加了打击难度

个人信息泄露通常是被电信网络诈骗的开始。据统计,70%以上的电信网络诈骗都与个人信息泄露或被盗有关。一些企业和个人随意收集、非法获取、过度使用和非法买卖个人信息。不法分子获取这些个人和商业信息后,针对不同群体量身定制诈骗脚本,实施精准诈骗,防不胜防。

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  重庆市读者潘女士反映,最近她在电商平台下了订单,随后自称是店铺客服的账号告知她购买的商品缺货,要把货款退还给她。在潘女士同意后,对方随后打来电话,指导她如何退款。按照对方要求,潘女士提供了自己的银行卡号,手机上很快收到一条验证码,这让潘女士产生了怀疑。“对方信誓旦旦地说,这只是验证银行卡在不在有效期内,验证成功后会把转账的钱以及退款都打回来。”在对方的劝说下,潘女士最终卸下防备,把验证码发了过去,银行账户中的金额被迅速转出。意识到不对的潘女士赶紧报警,但钱已经无法追回了。“我本来觉得诈骗离我很遥远,我在生活中也很注意这些。但一旦相信了骗子的话,就很容易一步步走进圈套,直至最终被骗。”潘女士说。

  记者调查发现,电信网络诈骗背后往往是多种犯罪相互关联,存在一条潜在的黑色产业链。其中,有的专门从事盗卖公民个人信息,有的负责提供电话卡、银行卡等,有的负责网络和通信技术支持,各个环节相对独立作案,加大了侦破难度。针对这一情况,公安部会同最高法、最高检、工信部、人民银行和电信运营商积极开展“断卡”等行动,有针对性地限制相关银行卡、电话卡的注册和贩卖,特别是强化对存量卡的清查,有效降低了电信网络诈骗案件的发案率。

  目前,公安机关发现的诈骗类型已经超过50种,其中网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充公检法、冒充客服是5种主要的诈骗类型。公安部有关负责人表示,围绕电信网络诈骗犯罪的攻防对抗仍在不断加剧升级。诈骗集团利用区块链、虚拟货币、人工智能、虚拟拨号设备、远程操控、共享屏幕等新技术新业态,不断更新升级犯罪工具。“公安机关会同相关部门不断研究调整打击防范措施,确保始终掌握主动权。”该负责人表示。

  注重源头治理、综合治理、全链条治理,建立健全信用惩戒制度

  面对严峻复杂的电信网络诈骗犯罪活动形势,各地各部门强化系统观念,注重源头治理、综合治理、全链条治理,充分利用技术手段等开展预警防范打击,同时开展有针对性的宣传教育,推进反诈宣传进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业。

  中共中央办公厅、国务院办公厅前不久印发《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》,对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署,要求加强行业监管源头治理并提出建立健全行业安全评估和准入制度,建立健全信用惩戒制度,将电信网络诈骗及关联违法犯罪人员纳入严重失信主体名单等。

  对此,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室有关负责人表示,打击治理电信网络诈骗违法犯罪必须把行业治理作为重要内容。要建立实施电话用户在网积分管理和行业黑名单制度,严格落实网络账号实名登记等安全管理制度和技术措施,同时建立健全行业主管部门、企业、用户三级责任制,建立电信网络诈骗严重失信主体名单制度,为做好打击治理工作提供重要遵循。

  电信网络诈骗等失信行为严重扰乱正常市场秩序,破坏市场信用环境,增加交易成本,对市场经济的持续健康发展造成不利影响。

  山东省临沂市读者何勇表示,一些地方银行为提高安全性,开户需要的证明材料繁琐复杂,工作人员还反复询问开卡原因、用途等。“为了遏制高发的电信网络诈骗犯罪,设置一些审查举措,群众都能理解。由此可见,电信诈骗犯罪带来的不仅仅是个人的经济损失,也破坏了社会信用体系的根基,使得个人、企业的办事成本大幅增加,工作效率也下降了。”何勇说。

  如果有完善的诚信档案,或者健全的公共信用信息系统,一些繁琐的审查程序本来都可以简化甚至避免。浙江省湖州市读者陈浩在来信中说:“电信网络诈骗案件多发暴露出社会信用体系建设仍然存在不完善的地方,不少地方共享平台尚未建立起来,覆盖全社会的征信系统未形成,守信激励和失信惩戒机制尚不健全。信用手段、信用方法等对打击治理电信网络诈骗具有十分重要的作用。”他建议,下一步应着眼于健全完善社会信用体系,健全失信惩戒制度,建立各行业黑名单制度和市场退出机制。将与电信网络诈骗相关的行为都纳入失信联合惩戒机制,建立联合惩戒措施清单,动态更新并向社会公开。对被列入失信联合惩戒对象名单的主体,依法依规进行失信惩戒,并将相关失信行为记入信用记录,斩断电信网络诈骗的产业链条。

  贵州省贵阳市读者王翔表示,应充分发挥“互联网+”、大数据、人工智能等新技术的作用,建立健全预判预警机制,主动发现和识别违法违规线索,有效防范电信网络诈骗犯罪的新动向新手段。

  湖南省永州市公安局电信网络违法犯罪侦查支队支队长唐海波表示,通过对电信网络诈骗犯罪受害人的回访,发现70%左右的受害人事先都接受过反诈宣传,但没有引起足够重视。“建议定期向群众通报本地电信网络诈骗犯罪发案情况,不定期开展与群众面对面的入户宣传,用身边事例提醒群众识骗防骗。”唐海波说。

  (臧林熙参与采写) 


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